数据质量峰会嘉宾汤武昌

汤武昌

嘉宾介绍:
• 马来西亚资深数据质量管理专家
• 具备近30年数据管理从业经验,曾协助马来西亚最大的银行及保险公司实施与集成数据质量监管系统,主要研究领域以数据质量为主,打造整体数据管理解决方案;善于结合大数据与机器学习,强化现有的数据质量管理方案
• 现任马来西亚公司Netpartners的CEO和股东之一。Netpartners2006年开始成为马来西亚国内誉为龙头银行的数据质量管理系统和服务供应商。在过去12年不间断的协助该顾客升级,开拓其他业务的相关运用。2013年成为马来西亚的国家公司委托管理机构(成立和事务管理)的数据质量管理系统和服务供应商,并进行大型的数据质量工程。协助海外数据质量商执行工程,辅助,技能培训,分享。合作伙伴涵盖新加坡,澳洲,韩国,印度,中国,以及其他。

峰会演讲目录:
• 数据质量管理项目实施经验
• 银行业数据质量管理案例分析
• 银行业数据质量管理需求趋势
• 总结

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案例分析:大型商业银行如何通过数据质量管理实现合规,监管与精准业务分析

本文根据汤武昌先生在【DQMIS2018第二届数据质量管理国际峰会】现场演讲内容整理而成。

数据质量管理国际峰会演讲嘉宾汤武昌

  各位领导,各位来宾大家下午好,很荣幸能得到大会的邀请,我来分享我们在马来西亚数据质量管理方面的经验,在科技行业已经三十年了,可能是第一个行业,也是最后一个行业,近几年我的关注力一直都是在数据质量管理方面。

建行数据管理历程及曾经面临数据质量问题

  今天我想跟大家分享的主题是案例分析,这个是我的目录,我会谈到数据质量管理项目的实施经验,在实施经验之前还有一个步骤,要促成项目的进行,很多时候我们和客户谈的时候,他们想要,但是他们要得到领导的认可才可以进行,我们是出了很多力的,待会儿会跟大家分享比较仔细的流程,以及接下来银行业的数据质量管理的案例分享和未来的趋势。

数据质量管理国际峰会演讲嘉宾汤武昌演讲内容

  Netpartners已经在这个行业16年了,从第一天开始主力在数据质量管理的领域,我们的顾客90%的客户都是银行、保险机构,其中包括了马来西亚十大银行中的5间银行,除了银行我们还有官联机构,政府和私人联手参与的机构。我们的服务项目是在咨询、开发和培训。咨询目标要达到客户的愿景,他们所要进行的管理和方案,在咨询的范围,我们做的不是项目开跑的时候所做的咨询,很多时候在还没开跑之前,顾客他们要进行数据质量管理的时候,我们要和他们探讨这个项目进行的可行性。刚才我们听了很多专家的演讲,他们所讲的流程,这些项目本人印象很深刻,我们有九成以上的顾客是没有那种经验的,他们也不会知道数据质量的问题所造成的问题有多大,当我们要和他们进行咨询服务的时候,在项目刚开始之前我们要进行很多教育的活动,待会儿我会和大家分享我们进行的方式,咨询除了开跑前我们要做,开跑后我们也要做,开跑前,开跑后通常都会有一些分别,我们面对的是另外一个挑战。

  做了愿景管理方案之后的咨询,我们就要拟定和开放这些模板,我们还有一个很大的挑战就是集成的步骤,说起来我们只是负责数据质量管理,可是我们不能说我管的就是这个方面,其他的我不理,这样的话项目很大的可能就会失败的,我们需要进一步走进顾客的团队,跟他们谈集成,有些时候还包括愿景,方案之类的,以达到端到端的运行,到最后我们也要拟定和执行培训的标准或者是定制一些课程,专门针对顾客的需求而订做的。

  谈到数据质量管理,它的范围到底有多大,从技术性来说,它的广度和深度都可以很大,广度方面,在部门方面用的最多的部门就是金融合规和市场,甚至包括咨询部门,还有其他可以说是全部部门都可以延用的,什么情形可以用到,待会儿跟大家解释。

数据质量管理国际峰会演讲嘉宾汤武昌演讲内容

  集成方面端到端或者是实时,或者是自动化,或者是和第三系统结合,这些都是我们项目里面需要涵盖的,虽然不是我们的主力,我们还是要和其他的团队一起工作,这个项目的实践性、探讨和思维我们是有自己的方案。第二个我的专业中医学,我毕业于黑龙江中医药大学,很多时候我把中医学和数据质量管理融合在一起,我发现有很多很相似的地方,当我们考虑数据质量管理的时候,不妨把它跟健康做对比,在项目里面,通常会涵盖三大步骤,第一个就是审查,当我们要开始我们的数据质量管理的时候,我们要做审查来看数据好还是不好,就好比我们做体检,当我们要做质量管理,我们就把它比作我们的健康,我们的健康有多好,不可能说好或者是不好,看起来你还蛮健康的,不过麻烦你先去做一个体检,到最后我们所做的审查,一定要有一些数据,来代表这个问题,我们看问题的时候,可以把它对照成我们的身体部位问题在哪儿,深浅是多少,治标先治本,如果比较着急可以先解决表面的,不着急可以找找根源在哪里,通常在根源里面解决数据质量的问题不容易,我们也可以对照我们的健康,我们要从根本解决,假设问题是我现在讲我不能走,如果我要治本,那应该怎么样,我就要做一个检验检查我的心肝脾肺肾,哪一个部位造成的问题;如果我就要先治标,先把疼痛的问题解决掉,再治本。对我来说质量管理的问题标本同治,缓急就要依情形而论。

  做了审查体检之后我们就要做改善,改善的步骤,刚才专家都已经提出了,我就不需要再详细的解说,用医学来对比,方式可以是很多的,你可以用中医学也好,西医学也好,看你比较适合哪个,到最后就是治理,治理就是和保健养生有关,到最后治理方面就是一个很漫长的路,是没有尽头的,就好像保健养生是没有尽头的。

银行业数据质量管理案例分析

数据质量管理国际峰会演讲嘉宾汤武昌演讲内容

  现在拿两个案例来谈一谈,第一个案例就是很典型的实施项目,这个客户就是马来西亚的龙头银行,他们的资产总值是一千五百亿马币,在全球二十个国家拥有两千家分行,客户大概有两千万左右,他们在2006年已经引进数据质量管理一直到现在,在2006年当他们一开始引进的时候,他们是用于中央信用参考系统,当一个人他要购买股指、房子,他们的申请信交给银行,银行就会拿他们的申请信去对照中央信用参考系统,这个系统里面包括了全部银行的信用额,他们就可以知道这个人的信用达不达标,来决定要不要把贷款给他,2007年的时候,他们就延续质量管理,用来做净化合并重复的集团客户信息,把他们合成起来,一个客户如果是有很多个户口,他们就要把它合成起来,在马来西亚是不容易的,马来西亚以前有20多种证件号码,现在只有一种,这是最近的事,每一种号码都可以开银行户口,如果你有不同的银行户口,银行会针对不同的户口就觉得你是不同的人,马来西亚看到这是一个严重的问题,在2007年就开始行动,净化、合并同一客户的账号,除了用工具,软件之外,他们还推动一些行动,如果你来到我的银行,你填一个表格,我送你一只笔,你填的信息确定这个是最新的信息,他们就把这个信息更新计入他们的系统里。

  接下来还审核了很多的数据,从2006年到现在一共是12年的时间,他们还是在进行着这个活动,听起来是很令人振奋的消息,12年间他们换了四个领导人,每一次换领导的时候,我们就要去见领导,我们就要跟他谈数据质量的要如何进行,不同的领导会有不同的概念。有些人觉得不重要,有些人觉得可以,我可以跟你一起做,这12年间我们经过很多次跟不同领导去交换意见,侥幸的是到现在还可以保存顾客。在马来西亚进行这些项目的时候,有几个特点,特别需要注意的,第一个就是手把手项目实施,我们第一次进行的时候一定是要和顾客一起进行这些项目,基本上我们就是一个团队,做的时候是一起做,到最后把培训这些的东西传给他们,如果是有不同的部门参与,再开始咨询质量管理我们可以重复同样的步骤。我们追踪的目的,客户本身的业务人员是可以自我供给的,他们可以自己做,不需要每次都询问我们的意见或者是每次做新的东西都要来找我们,因为那是一个趋势,不是我们不要做。在新的环境之下,这些工具已经可以做到很容易用,如果你对这个项目不是很熟悉,你还是可以用工具去做到你要做的东西,在这方面我是要给一些建议,这个工具我们用了很多年,就是觉得它可以帮助我们很多,当我们可以做了这两点之后,客户方面他们可以达到很高的效率,以前需要一个月才能做到,可以缩短到一周甚至几天。

  另外一个案例,也是大银行之一,他们有650万顾客,也是十大银行之一,不过他们的合规指数是在十名之外,面对其他行业的时候他们会觉得不好意思。在2010年引进数据质量管理,用到现在,他们的主力是在合规进行端到端的审核,改善治理方案,刚才我也看到了电网他们的分析表,银行也做类似的东西,整个审查表就是端到端的,除了这个之外,他们也善用工具来营造统一客户平台,跟相关部门做比较精准的用户分析,当每个部门做分析的时候,他们就会对数据仓库进行整合,调整分析表,到现在他们已经达到零错误合规标准。

  听起来零错误合规标准也是令人很振奋的。我们还是要指出,零错误合规标准其实只是在合规方面,如果你是用在其他的方面,你的业务分析,客户体验不一定能够达到这个标准,这些是值得我们要深思的问题。第二点他们可以达到统一客户平台,因为要达到统一客户平台,我刚才说了马来西亚有好多种身份证的号码,他们还要结合护照,还有不同的公司,官联公司之间他们都有不同的证号,要基于这些制造一个统一的平台也是一个蛮大的挑战。

银行业数据质量管理需求趋势

  再一个业务人员他们可以自我强化端到端的改善和治理方案,看到这点很自然的想起刚才电信他们所做的东西,如果我们的客户是电信,我们不用做那么多的交易,趋势就是我从最近所拿到的征求建议书的内容,把它简化一下,数据质量管理的趋势是如何,我们是如何看待呢?对我来说无论如何到最后我们还是要看目标,我们所要达到的企业目标是什么?用户经验监管合规都是企业要达到的目标,当他们达到目标的时候他们就需要一个平台,这个平台可以帮助他们想做的事情,区域性级客户信息整合系统,是跨国的。当我们在国内,马来西亚所开发的那些标准,你把它用在其他的国家是用不上的,当你要做一个ECIF的时候,一个统一平台包含了全部统一的客户是非常不简单的。我本身有是有马来西亚的身份证号,可是我去到印尼我用的是我其他的号,银行怎么知道这个账号也是我呢?所以是很大的挑战,还是要进行,这是趋势。

  另外客户群关系和层次结果,客户和客户之间的关系,简单来说如果是相同的客户,我们是夫妻关系,如果是我的爱人,那她们也是要知道关系,除了这些之外,我跟我爱人的关系,如果他们知道,当他们给予信用评估的时候,就会有不同的评估,只是看我的信用和看我的爱人加起来的信用他的评估是不同的,顾客群关系是一个趋势,对银行是很重要的。

  层次结构就包括了那个人是在哪个机构上班,那个机构和其他人有什么样的关系,简单来说就会跟这些反恐、洗黑钱是有一定的关系,这个平台对金融界来说我们是从征求建议书那边所读到的信息。

  接下来就是数据治理的平台,当我们要做到这些平台的时候,追踪我们还是要回到这几个起点,我们要有可靠、精准的数据,已经匹配的、不再重复的数据,还有端到端的审核,改善、治理的平台。

数据质量管理国际峰会演讲嘉宾汤武昌演讲内容

  三元组我刚刚学到的术语,三元组代表的就是接下来的趋势。

总结

数据质量管理国际峰会演讲嘉宾汤武昌演讲内容

  总结我们这么多年来的经验,我们虽然是在这个领域做了16年,可是我们还是认为数据质量管理是无所不在的,在接下来也是一样,大数据时代还是一样,因为数据在这个时代已经是资产了,它需要维修和管理,以便加强企业的投资回报,数据管理和治理业务分析必定需要纳入质量管理的纲领,在处理数据管理的时候,我本人的建议目标需要清晰,流程需要有弹性,最重要的一点,高层领导的目标是需要一致的,就好像我所说的经过四个领导,他们四个领导的数据质量管理目标是不一致的,我们蛮难跟他们一起推动数据质量管理,我们满怀大志,顾客方面是不容易配合,我们要根据企业的特点弹性的处理他们的要求,持之以恒。